Jubilación, ahorro a largo plazo, herencia o previsión para tu empresa. Asesoramiento independiente, sin prisas y con los riesgos siempre sobre la mesa.
Empezamos por tus objetivos y tu situación, y solo después elegimos los productos. Seis áreas en las que podemos acompañarte:
Un plan a medida para tus objetivos: qué ahorrar, dónde y a qué plazo.
Qué pensión te corresponderá y cómo complementarla para mantener tu nivel de vida.
Ordena tus bienes y tu testamento para que todo quede como tú quieres.
Soluciones para empresas y empleados: planes de empleo, colectivos y retribución flexible.
Proyectos complementarios a tu cartera tradicional, estudiados caso por caso.
Las coberturas que protegen tu patrimonio y tu actividad mientras inviertes.
Cada una tiene sus ventajas fiscales, plazos y riesgos. Te contamos todo para que elijas con criterio.
Ahorra a largo plazo con ventajas fiscales: pasados 5 años, la rentabilidad puede quedar exenta al cobrarla como capital.
¿Para quién? Si quieres ahorrar de forma constante a medio y largo plazo.
Antes de contratar. Hay un límite anual de aportación y condiciones de plazo: te explicamos las vigentes.
Ahorra de forma sistemática y conviértelo en una renta vitalicia con ventajas fiscales sobre los rendimientos.
¿Para quién? Para complementar tu jubilación con un ingreso asegurado de por vida.
Antes de contratar. Está pensado para una renta futura: es un compromiso a largo plazo.
Convierte un capital —un ahorro, una herencia, una venta— en ingresos regulares, durante un tiempo o de por vida.
¿Para quién? Si has recibido o acumulado un capital y quieres convertirlo en ingresos.
Antes de contratar. Pregúntanos por la reversión y por si la renta se revaloriza con el tiempo.
Ahorra para tu jubilación y reduce la base de tu declaración, dentro de los límites anuales vigentes.
¿Para quién? Para preparar tu jubilación de forma disciplinada.
Antes de contratar. El dinero queda ligado a la jubilación: asegúrate de que encaja con tus plazos.
Ahorra con la solidez de una aseguradora, con productos de capital garantizado o de rentabilidad variable.
¿Para quién? Para objetivos concretos: estudios, vivienda, imprevistos.
Antes de contratar. Compara la garantía, los gastos y las condiciones de rescate de cada producto.
Diversifica tu dinero con gestión profesional. Cambia de fondo sin tributar mientras no reembolses.
¿Para quién? Si quieres que tu ahorro trabaje y aceptas cierto nivel de riesgo.
Antes de contratar. Invertir implica riesgo: puedes perder parte del capital. Te ayudamos a elegir según tu perfil.
Una primera conversación para entender dónde estás y dónde quieres llegar.
